Как осществляется проверка Due Diligence для получения гражданства

Одна из ключевых задач инвестора в процессе получения гражданства или ВНЖ — это прохождение проверки Due Diligence. Вся суть этого понятия заключена в переводе термина, который звучит, как «должная осмотрительность». Для того, чтобы процедура предоставления гражданства осуществлялась в правовых рамках, каждая страна проверяет биографию и источник происхождения средств потенциального инвестора. Это важно, чтобы избежать отмывания денег, и чтобы убедиться, что запрос на получение документов идёт от добропорядочного гражданина. Важно упомянуть, что это — двусторонний процесс: инвестору также важно проверить надёжность застройщика при покупке недвижимости. Из этой статьи вы узнаете, как происходит этот процесс, какие у него могут быть подводные камни и как Beyond помогает в этом своим клиентам.

Зачем нужна проверка на благонадежность

 Основная задача всех участников сделки — убедиться в чистоте намерений и доказать, что всё совершается в рамках закона. Due Diligence является необходимым этапом  процесса получения гражданства или ВНЖ. В некоторых странах (например, на Мальте), эта проверка очень строгая и долгая. Почему она так важна?

Для государства:

• Получить полную информацию о биографии кандидата на гражданство
• Убедиться в чистоте репутации
• Получить подтверждение легальности и прозрачности источника происхождения денег заявителя на гражданство или ВНЖ

Для инвестора:

• Убедиться в законности застройки
• Убедиться, что передача прав собственности будет проведена должным образом
• Проверить, нет ли у застройщика задолженностей перед банком по платежам и кредитам

Для застройщика:

• Убедиться в законном происхождении средств
• Проверить наличие денег на покупку
• Исключить уклонение покупателя от налогов, отмывание денег или спонсирование терроризма

Из каких частей состоит проверка Due Diligence

Для прохождения проверок на благонадежность недостаточно просто показать свой паспорт и деньги на банковским счету. Проверка состоит из 4 этапов и проходит до заключения договора о купли-продаже недвижимости.

• Банковская

Для того, чтобы открыть счет в местном банке, необходимо подтвердить свою личность и предоставить документы о работе,  занимаемой должности, доходах и налогах, оплаченных за предыдущие годы.

• Финансовая

На этом этапе необходимо убедиться в платежеспособности как застройщика, так иинвестора. Идет проверка доходов, активов, наличие задолженностей и кредитов. После прохождения этой части Due Diligence, у участников процесса не должно остаться сомнений в финансовом положении всех сторон.

• Правовая

Когда дан ответ на вопрос о том, есть ли у инвестора деньги, необходимо подтвердить их легальное происхождение. Здесь проверяется отсутствие судимостей, нет ли статуса PEP (политически ангажированное лицо) и верифицируется вся предоставленная биографическая информация об инвесторе и членах его семьи.

• Налоговая

Проверка соблюдения налоговых требований является одной из важнейших частей этого процесса. Платит ли инвестор все налоги?

Кто осуществляет проверки Due Diligence

В первую очередь, документы перед подачей попадают в руки сертифицированного агента, затем их должен одобрить департамент страны, в которой вы запрашиваете гражданство. Интерпол и Европол подтверждают, что у инвестора нет судимости, а международные агенты проводят детальную проверку биографии и доходов заявителя и его родственников.

Основные ошибки при прохождении проверки на благонадежность

Due Diligence — один из самых важных этапов в процессе получения гражданства. Если инвестор не проходит проверку и получает отказ, то он уже не сможет участвовать в большинстве инвестиционных программ ВНЖ и гражданства. Компания Beyond проводит обязательную предварительную проверку инвестора, чтобы при подаче документов снизить вероятность отказа до ноля.

Каких ошибок можно избежать на этом этапе?

• Подавать на гражданство с агентом без лицензии. Если у агента её нет или если в документах есть ошибки, то инвестор получит отказ. Также департаменты стран запрещают инвесторам подачу документов на гражданство самостоятельно.
• Скрывать информацию. Компания Beyond должна получить полную информацию от инвестора, чтобы избежать неприятных сюрпризов.
• Подавать не все документы. Список необходимых бумаг есть у Beyond, и мы дадим точные рекомендации, как и где вы сможете получить необходимый пакет документов. Везде, где это будет возможно, Beyond будет с ними помогать. Чем скорее будут готовы документы, тем скорее можно приступать к процессу проверки на благонадежность.

Сроки рассмотрения и итоги проверки

Сроки проведения проверок биографии зависят от страны и варьируются от 2 недель до 8 месяцев.

После положительного итога проверки начинается следующий этап — покупка недвижимости или безвозмездный взнос в инвестирование страны.

Далее, в зависимости от страны, начинается процесс по подаче документов на гражданство и ВНЖ.